SBI మ్యుచువల్ ఫండ్‌లోని ఈ స్కీమ్ 32 సంవత్సరాలలో అద్భుత రాబడులను అందించింది. మీరు నెలకు ₹1,000 SIPగా 32 సంవత్సరాలు పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, ఇప్పుడు మీ పెట్టుబడి ₹1.4 కోట్లు అయ్యేది. ఈ అద్భుత రాబడిని అందించిన స్కీమ్ పేరు SBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్.
ఇది మునుపు SBI మ్యాగ్నం టాక్స్‌గెయిన్ స్కీమ్గా పిలువబడేది. ఈ ELSS (ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్) 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ పీరియడ్‌తో పాటు టాక్స్ బెనిఫిట్స్ను కూడా అందిస్తుంది.
1993 మార్చి 31న ప్రారంభమైన ఈ ఫండ్, భారతదేశంలోనే అత్యంత పురాతనమైన టాక్స్ సేవింగ్ ఈక్విటీ స్కీమ్‌లలో ఒకటి. ఈ ఫండ్‌లో నెలకు ₹10,000 SIPగా పెట్టుబడి పెట్టిన వారి పెట్టుబడి ఇప్పుడు ₹14.44 కోట్లు అయ్యింది.
ఇది సంవత్సరానికి 17.94% కంపౌండెడ్ రాబడిని సూచిస్తుంది. అంటే, ₹1,000 SIPకు సమానమైన రాబడి ₹1.44 కోట్లు. ఈ ఫండ్ BSE 500 TRI బెంచ్‌మార్క్‌కు మించిన రాబడులను అందించింది.
ఈ ఫండ్‌లో 90% కంటే ఎక్కువ డబ్బు ఈక్విటీ & ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడతారు. 10% వరకు డబ్బు మార్కెట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్స్‌లో పెట్టుబడి పెడతారు.
2025 మార్చి 31నాటికి, ఈ స్కీమ్‌కు ₹27,730.33 కోట్ల AUM (ఆసెట్స్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్) ఉంది. 2016 సెప్టెంబర్‌ నుండి డినేష్ బాలచంద్రన్ ఈ ఫండ్‌ని నిర్వహిస్తున్నారు.
SBI మ్యుచువల్ ఫండ్‌లో 32 సంవత్సరాల చరిత్ర ఉన్న ఈ స్కీమ్, దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి అనువైనది. ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే వారికి ఓల్డ్ టాక్స్ రిజీమ్‌లో సెక్షన్ 80C కింద ₹1.5 లక్షల వరకు టాక్స్ ఎగ్జెంప్షన్ లభిస్తుంది.
ఈ ఫండ్‌లో డైరెక్ట్ & రెగ్యులర్ ప్లాన్లు రెండూ అందుబాటులో ఉన్నాయి. డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో 1.07%, కాగా రెగ్యులర్ ప్లాన్‌కు 1.6% ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో ఉంటుంది.
ఈ ఫండ్ వివిధ కాలాలలో బెంచ్‌మార్క్‌కు మించిన రాబడులను అందించింది:
- 3 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక రాబడి 23.42% (బెంచ్‌మార్క్ 13.89%)
- 5 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక రాబడి 24.31% (బెంచ్‌మార్క్ 17.17%)
- 10 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక రాబడి 17.59% (బెంచ్‌మార్క్ 15.14%)
- 15 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక రాబడి 16.03% (బెంచ్‌మార్క్ 14.30%)
SBI మ్యుచువల్ ఫండ్‌లో డిప్యూటీ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ & జాయింట్ CEO డి.పి. సింగ్ మాట్లాడుతూ, “32 సంవత్సరాల ట్రాక్ రికార్డ్‌తో, SBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి అనువైన ఎంపికగా నిలిచింది” అని పేర్కొన్నారు.
ఈ ఫండ్ ఎవరికి అనువైనది?
దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి మరియు టాక్స్ పొదుపు రెండింటినీ కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ స్కీమ్ అనువైనది. ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు & రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని మూల్యాంకనం చేసుకోవాలి. ఈక్విటీ ఆధారిత స్కీమ్ కాబట్టి, ఇది మార్కెట్ రిస్క్‌కు లోనవుతుంది. గతంలో అందించిన రాబడులు భవిష్యత్తులో కొనసాగుతాయని ఎటువంటి హామీ లేదు.
ఇంకా ఆలస్యం చేయకండి! SBI ఈ ఐతిహాసిక ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టి, దీర్ఘకాలిక సంపదను సృష్టించుకోండి. నెలకు ₹1,000తో ప్రారంభించి, కోట్లను సంపాదించే అవకాశాన్ని పట్టుకోండి!
