మీరు చెప్పినది సరైన అంశాలను కలిగి ఉంది. ఈక్విటీ, డెట్ మరియు హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మధ్య ప్రధాన తేడాలు మరియు వాటి సూచించే రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ను ఇక్కడ సంక్షిప్తంగా వివరిస్తున్నాను:
1. ఈక్విటీ ఫండ్లు
- రిస్క్: అధిక (షేర్ మార్కెట్ ధోరణులపై ఆధారపడి ఉంటుంది)
- రాబడి: దీర్ఘకాలంలో (5+ సంవత్సరాలు) అధిక రాబడి అవకాశం ఉంది.
- సూక్తి: “అధిక రిస్క్, అధిక రాబడి”. ఉదాహరణ: లార్జ్-క్యాప్, స్మాల్-క్యాప్, సెక్టారల్ ఫండ్లు.
2. డెట్ ఫండ్లు
- రిస్క్: తక్కువ (బాండ్లు/ఋణ సాధనాలలో పెట్టుబడి, కానీ క్రెడిట్ & వడ్డీ రేటు రిస్క్ ఉంటుంది)
- రాబడి: స్థిరమైన కానీ మితమైన రాబడి. ఈక్విటీ కంటే తక్కువ.
- సూక్తి: “సురక్షితం, కానీ రాబడి తక్కువ”. ఉదాహరణ: లిక్విడ్ ఫండ్లు, గిల్ట్ ఫండ్లు.
3. హైబ్రిడ్/బాలెన్స్డ్ ఫండ్లు
- రిస్క్: మధ్యస్థ (ఈక్విటీ + డెట్ మిక్స్). ఉదా: 60% ఈక్విటీ + 40% డెట్.
- రాబడి: రిస్క్ మరియు రాబడి రెండూ మోడరేట్.
- సూక్తి: “సమతుల్య విధానం”. ఉదాహరణ: అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు, కన్జర్వేటివ్ ఫండ్లు.
SIP గురించి:
- SIP (Systematic Investment Plan) దీర్ఘకాలంలో రిస్క్ను తగ్గించడానికి మరియు డాలర్-కాస్ట్ అవరేజింగ్కు సహాయపడుతుంది.
- మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ తట్టుకోగల సామర్థ్యం (risk appetite) మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ హరైజన్ ఆధారంగా ఫండ్లను ఎంచుకోండి.
సలహా:
మీరు SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టేముందు, ఒక SEBI-రిజిస్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ ఎడ్వైజర్ను సంప్రదించండి. వారు మీ ప్రొఫైల్కు అనుగుణంగా పోర్ట్ఫోలియోను సిఫారసు చేస్తారు.
📌 గుర్తుంచుకోండి: పాత ప్రదర్శన భవిష్యత్ రాబడికి హామీ కాదు. మార్కెట్ నష్టాలకు మీరు సిద్ధంగా ఉండాలి.
మీరు ఏ రకమైన ఫండ్లపై ప్రత్యేకంగా సమాచారం కావాలనుకుంటే, తెలియజేయండి!
